От анализа проектов до управления рисками: комплексное обучение финансовому управлению
Финансы и Финансовое управление
Назад
Проведение финансового анализа инвестиционного проекта
Методика ЕБРР для оценки малого и среднего бизнеса
Методика ЕБРР для оценки малого и среднего бизнеса
220 000
тг.
Программа обучения
1. Введение в методику анализа ЕБРР
1. Введение в методику анализа ЕБРР
- Цели и структура инвестиционного анализа
- Особенности оценки проектов МСБ
- Комбинация финансового и социального анализа
- Профиль инициатора проекта: как формируется доверие
- Структура и основные показатели баланса
- Активы, обязательства, капитал: что говорит структура бизнеса
- Диагностика ликвидности и финансовой устойчивости
- Интерпретация изменений в балансе во времени
- Формирование отчета на основе реальных данных
- Валовая, операционная и чистая прибыль
- Выявление рисков по уровням рентабельности
- Расчет операционного рычага
- Операционная, инвестиционная и финансовая деятельность
- Определение реальных свободных денежных потоков
- Прогнозирование кассовых разрывов
- Формирование отчета движения денежных средств
- Сопоставление данных из разных источников
- Анализ доходов и расходов семьи предпринимателя
- Неформальные источники информации
- Проверка достоверности данных и выявление искажений
- Риски, не отражённые в отчётности
- Методологию ЕБРР, адаптированную под рынок малого и среднего бизнеса
- Навык чтения и интерпретации ключевой финансовой отчётности
- Алгоритм анализа надёжности и мотивации предпринимателя
- Практику перекрёстной проверки данных
- Повышение точности кредитных и инвестиционных решений
Построение финансовой модели. Практическое обучение для малого и среднего бизнеса
184 000
тг.
Программа обучения
1. Планирование доходов
1. Планирование доходов
- Определение источников выручки и построение прогноза по каждому направлению
- Учёт сезонности и колебаний спроса
- Моделирование сценариев роста
- Постоянные и переменные затраты
- Прогноз затрат по статьям: аренда, ФОТ, закуп и пр.
- Распределение расходов по периодам
- Оборотный цикл: закуп – продажа – остатки
- Учет закупочных цен, наценки, логистики
- Контроль товарных остатков и закупочных планов
- Формирование структуры доходов и расходов
- Определение валовой, операционной и чистой прибыли
- Ежемесячный и квартальный P&L
- Методика расчета предполагаемой стоимости компании
- Оценка рентабельности бизнеса
- Привлечение инвестиций на основании модели
- Денежные потоки от операционной, инвестиционной и финансовой деятельности
- Прогноз кассовых разрывов
- Балансировка поступлений и платежей
- Бюджет доходов и расходов (БДР)
- Бюджет движения денежных средств (БДДС)
- Сравнение бюджета и факта: контроль исполнения
- Определение минимального объема продаж для выхода в плюс
- Анализ чувствительности прибыли к изменению цен и объемов
- Принятие решений на основе финансового анализа
- Получит готовую рабочую модель своего бизнеса
- Сможет вносить изменения, анализировать эффективность и управлять финансами
- Избежит кассовых разрывов и неэффективных затрат
- Будет уверен в финансовых решениях и инвестиционных расчётах
Финансовый комплаенс: системный подход к управлению рисками и соблюдением требований.
184 000
тг.
1. Введение в финансовый комплаенс
- Понятие и назначение комплаенса в финансовой сфере
- Виды комплаенс-функций: регуляторный, корпоративный, финансовый
- Роль службы комплаенса в системе корпоративного управления
- Обзор требований законодательства РК, международных стандартов FATF, Basel III, ISO 37301
- Идентификация и классификация рисков: регуляторные, операционные, финансовые
- Конфликт интересов, коррупция, инсайдерская информация, мошенничество
- AML/CFT: предотвращение отмывания доходов и финансирования терроризма
- Специфика рисков в финансовых организациях, производстве, ТОО
- Организационная структура: служба комплаенса, полномочия и взаимодействие
- Разработка комплаенс-политик, процедур и регламентов
- Подготовка и внедрение внутренней документации (кодексы, инструкции, процедуры)
- Интеграция комплаенса в стратегию компании и корпоративную культуру
- Элементы системы внутреннего контроля: первичный, текущий и последующий контроль
- Инструменты контроля: триггеры, чек-листы, комплаенс-отчеты
- Обязанности по финансовому мониторингу и выявлению подозрительных операций
- Взаимодействие с уполномоченными органами (Агентство РК по финансовому мониторингу)
- Проверка клиентов, поставщиков, контрагентов: юридическая и финансовая
- Процедуры «Знай своего клиента» (KYC): обязательные этапы и формы
- Работа с иностранными клиентами и бенефициарами
- Проверка по санкционным спискам (нац. база, OFAC, EU, UN и др.)
- Реакция на инциденты: порядок реагирования, внутренние расследования
- Документирование нарушений и отчетность
- Внутреннее информирование (whistleblowing), анонимные каналы
- Ответственность за несоблюдение норм: дисциплинарная, административная, уголовная
- Результат: знание алгоритма действий при инцидентах, минимизация репутационных рисков
- Разбор реальных кейсов финансовых нарушений в РК и СНГ
- Типовые ошибки при внедрении системы комплаенса
- Командное моделирование рисковой ситуации и разработка плана реагирования
- Индивидуальные задания: подготовка комплаенс-отчета
- Результат: закрепление теории на практике, повышение уверенности в действиях
Построение личного финансового плана (модели счёта)
150 000
тг.
Программа обучения
1. Что такое доходы — личные и семейные
1. Что такое доходы — личные и семейные
- Определение всех источников поступлений
- Финансовая карта семьи
- Разделение активного и пассивного дохода
- Фиксация и категоризация трат
- Поиск скрытых утечек бюджета
- Оценка эффективности текущих расходов
- Бюджет 50/30/20 и другие методы
- Приоритеты в тратax: обязательные, желательные и вредные
- Создание системы контроля расходов
- Алгоритмы выхода из долгов: «снежный ком» и «лавина»
- Перепланировка бюджета с учётом выплат
- Финансовая дисциплина при наличии долговой нагрузки
- Как правильно ставить финансовые цели
- Краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные цели
- Привязка целей к срокам и суммам
- Сколько откладывать и где хранить
- Инструменты для накоплений
- Порядок формирования и использования
- Основы личных инвестиций: акции, облигации, депозиты
- Уровень риска и горизонт инвестирования
- Как начать: шаги для новичков
- Получит чёткое понимание своей финансовой ситуации
- Составит личный финансовый план с конкретной целью
- Поймёт, как управлять доходами, тратами и долгами
- Начнёт формировать подушку безопасности и рассматривать возможности инвестиций
Financial Risk Manager (FRM)
450 000
тг.
Программа курса
Основы риск-менеджмента
Основы риск-менеджмента
- Основные типы рисков, инструменты измерения и управления
- Создание стоимости с управлением рисками
- Управление рисками и корпоративное управление
- Механизмы передачи кредитного риска
- Capital Asset Pricing Model (CAPM)
- Измерение производительности с поправкой на риск
- Многофакторные модели
- Агрегирование данных и отчетность по рискам
- Финансовые катастрофы и сбои в управлении рисками
- Этика и Кодекс поведения GARP
- Дискретное и непрерывное распределение вероятностей
- Оценка параметров распределений
- Популяционная и выборочная статистика
- Байесовский анализ
- Статистический вывод и проверка гипотез
- Меры корреляции
- Линейная регрессия с одним и несколькими регрессорами
- Анализ временных рядов и прогнозирование
- Методы симуляции
- Структура и функции финансовых учреждений
- Структура и механика внебиржевых и биржевых рынков
- Структура, механика и оценка форвардов, фьючерсов, свопов и опционов
- Хеджирование производными
- Процентные ставки и меры чувствительности процентных ставок
- Валютный риск
- Корпоративные облигации
- Ипотечные ценные бумаги
- Value at Risk (VaR)
- Expected Shortfall (ES)
- Оценка волатильности и корреляции
- Экономический и нормативный капитал
- Стресс-тестирование и анализ сценариев
- Оценка опционов
- Фиксированная оценка дохода
- Хеджирование
- Модели и управление страновыми и суверенными рисками
- Внешние и внутренние кредитные рейтинги
- Ожидаемые и неожиданные потери (EL, UL)
- Операционный риск
- Гибридное онлайн-обучение: теория в формате видеоуроков, практика — онлайн сессии (ZOOM)
- Учебные пособия в электронном виде
- Банк вопросов и пробные экзамены
- Сертификат о прохождении курса
- Онлайн сдача экзамена
